Τα περιφερειακά συμβούλια δημοσιεύουν ενιαία ενημερωτικά βοηθήματα σε εθνικό επίπεδο σχετικά με την εφαρμογή των νομικών απαιτήσεων
Τα περιφερειακά συμβούλια του Ντάρμστατ, του Γκίσεν και του Κάσελ δημοσίευσαν από κοινού τις αναθεωρημένες ερμηνευτικές και εφαρμοστικές οδηγίες του Νόμου για το Ξέπλυμα Χρήματος (GwG) . Αυτές οι οδηγίες έχουν ως στόχο να υποστηρίξουν εταιρείες όπως οι αντιπροσωπείες αυτοκινήτων, τα μεσίτες ακινήτων και τα κοσμηματοπωλεία, καθώς και πολλούς άλλους επηρεαζόμενους τομείς, στην ορθή εφαρμογή των πολύπλοκων νομικών απαιτήσεων.
Η Γερμανία θεωρείται ελκυστική τοποθεσία για δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες – σύμφωνα με εκτιμήσεις, το κράτος χάνει δισεκατομμύρια ευρώ. Οι επιχειρήσεις όπου μεγάλα ποσά μετρητών είναι ιδιαίτερα ευάλωτες. Οι νέες κατευθυντήριες γραμμές προσφέρουν σε όσους υπόκεινται σε αυτές τις υποχρεώσεις μεγαλύτερο προσανατολισμό, νομική ασφάλεια και ανακούφιση στην πρακτική εφαρμογή των καθηκόντων τους.
Ενιαίοι κανόνες – συντονισμένοι σε εθνικό επίπεδο
Οι ενημερωμένες κατευθυντήριες γραμμές αναπτύχθηκαν από μια διακρατική ομάδα εργασίας , στην οποία τα περιφερειακά συμβούλια της Έσσης έπαιξαν επίσης βασικό ρόλο. Η έκδοση των 102 σελίδων διευκρινίζει πολλά ανοιχτά ερωτήματα και εικονογράμματα και διαγράμματα για βελτίωση της αναγνωσιμότητας. Επιπλέον, μέρος του περιεχομένου συντονίστηκε με την BaFin (Ομοσπονδιακή Αρχή Χρηματοπιστωτικής Εποπτείας).
Ενιαίο πληροφοριακό υλικό
Εκτός από τις οδηγίες εφαρμογής, έχουν επίσης αναθεωρηθεί και άλλα υλικά – όπως:
- Έντυπα τεκμηρίωσης για την εκπλήρωση υποχρεώσεων δέουσας επιμέλειας προς τους πελάτες
- Ενημερωτικά δελτία για θέματα που αφορούν συγκεκριμένα τον κλάδο
- Σύντομα φυλλάδια για μια γρήγορη επισκόπηση
Αυτό το υλικό χρησιμοποιείται πλέον ομοιόμορφα σε όλη τη Γερμανία και είναι προσβάσιμο στους ιστότοπους των περιφερειακών κυβερνητικών υπηρεσιών
Μια πρωτοβουλία της Έσσης με πανελλαδικό αντίκτυπο
Η πρωτοβουλία για τα τυποποιημένα έγγραφα καθοδήγησης προήλθε αρχικά από το κρατίδιο της Έσσης . Στόχος είναι να παρέχεται στις επιχειρήσεις που λειτουργούν σε εθνικό επίπεδο μια αξιόπιστη βάση για την ερμηνεία του νόμου – ανεξάρτητα από το ποια εποπτική αρχή είναι υπεύθυνη. Η προηγούμενη έκδοση των εγγράφων καθοδήγησης θα παραμείνει προσωρινά διαθέσιμη στο διαδίκτυο για άμεση σύγκριση .
Μια ματιά στο μέλλον
Από το 2027, η εθνική νομοθεσία για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα αντικατασταθεί σε μεγάλο βαθμό από έναν κανονισμό της ΕΕ που θα ορίζει τους βασικούς κανόνες ομοιόμορφα σε όλη την Ευρώπη. Παρ 'όλα αυτά, οι αρχές προβλέπουν ότι θα συνεχιστεί η ανάγκη για συμπληρωματικό ενημερωτικό υλικό προσαρμοσμένο σε συγκεκριμένες ομάδες-στόχους.
(ΚΟΚΚΙΝΟ/RP)
Περισσότερες πληροφορίες, ενημερωτικά δελτία και έντυπα τεκμηρίωσης είναι διαθέσιμα στον ιστότοπο του Περιφερειακού Συμβουλίου του Ντάρμσταντ:
👉 www.rp-darmstadt.hessen.de/sicherheit-und-kommunales/gefahrenabwehr/geldwaesche
