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Les conseils régionaux publient des documents d'information uniformes à l'échelle nationale sur la mise en œuvre des exigences légales
Les conseils régionaux de Darmstadt , Giessen et Kassel ont publié conjointement les lignes directrices révisées d'interprétation et d'application de la loi relative au blanchiment d'argent (LBA) . Ces lignes directrices visent à aider les entreprises, notamment les concessionnaires automobiles , les agences immobilières et les bijoutiers , ainsi que de nombreux autres secteurs concernés, à se conformer aux exigences légales complexes.
L'Allemagne est considérée comme une destination privilégiée pour le blanchiment d'argent ; selon les estimations, l'État perd des milliards d'euros . Les entreprises où d'importantes sommes d' argent liquide sont particulièrement vulnérables. Les nouvelles lignes directrices offrent aux personnes soumises à ces obligations une meilleure orientation, une sécurité juridique accrue et un allègement dans la mise en œuvre concrète de leurs devoirs.
Règles uniformes – coordonnées à l’échelle nationale
Les lignes directrices actualisées ont été élaborées par un groupe de travail interétatique , auquel les conseils régionaux de Hesse ont également largement contribué. Cette version de 102 pages apporte des réponses à de nombreuses questions en suspens et des pictogrammes et des schémas pour une meilleure lisibilité. Par ailleurs, certains éléments ont été élaborés en collaboration avec la BaFin (Autorité fédérale de surveillance financière).
Documents d'information uniformes
Outre les instructions de candidature, d'autres documents ont également été révisés, notamment :
- Formulaires de documentation pour le respect des obligations de diligence raisonnable envers les clients
- Fiches d'information sur des sujets spécifiques à l'industrie
- Petits dépliants pour un aperçu rapide
Ces documents sont désormais utilisés de manière uniforme dans toute l'Allemagne
Une initiative hessoise à impact national
L’initiative de documents d’orientation standardisés émane du Land de Hesse temporairement disponible en ligne à des fins de comparaison .
Un regard vers l'avenir
À partir de 2027, la législation nationale en matière de blanchiment d'argent sera largement remplacée par un règlement européen définissant des règles essentielles de manière uniforme à travers l'Europe. Les autorités anticipent toutefois un besoin persistant de supports d'information complémentaires adaptés à des groupes cibles spécifiques.
(Rouge / rp)
Des informations complémentaires, des fiches d'information et des formulaires de demande sont disponibles sur le site web du Conseil régional de Darmstadt :
👉 www.rp-darmstadt.hessen.de/sicherheit-und-kommunales/gefahrenabwehr/geldwaesche
